A partir del próximo año, algunas operaciones bancarias en México requerirán que las personas presenten identificación oficial. Esto con el objetivo de garantizar que los movimientos de efectivo se realicen de manera segura, reducir riesgos de fraude y evitar el uso indebido del dinero.
Esta iniciativa también forma parte de un esfuerzo más amplio para digitalizar la economía y disminuir el uso excesivo de efectivo, con el objetivo de proteger los recursos de los clientes y reforzar la confianza en el sistema financiero. Al mismo tiempo, se pretende garantizar que las operaciones sean seguras sin complicar el manejo del dinero por parte de los usuarios.
¿Qué operaciones bancarias requerirán identificación oficial?
De acuerdo con Emilio Romano, presidente de la Asociación de Bancos de México (ABM), los bancos solicitarán presentar una identificación oficial como INE o pasaporte a quienes realicen depósitos o retiros en efectivo mayores a 140 mil pesos. La medida entrará en vigor a partir del 1 de julio de 2026.
Con ello se busca prevenir fraudes y garantizar que el dinero no se utilice para actividades ilícitas. Además, permite a la banca fortalecer sus mecanismos de control para combatir el lavado de dinero y el financiamiento de operaciones ilegales, mediante sistemas y protocolos de supervisión más estrictos.
Romano también explicó que México es de los primeros países en aplicar este tipo de plataformas de seguridad bancaria, pensadas para reforzar la confiabilidad del sistema y garantizar transacciones más seguras, todo esto con miras a incrementar la transparencia y la confianza en las operaciones financieras.
Con estas medidas, la banca mexicana busca mejorar la supervisión de los movimientos de efectivo y asegurar que se cumplan las normas de prevención de delitos financieros. Este paso representa un avance importante hacia un sistema bancario más sólido y confiable para todos los usuarios en el país.