A partir de septiembre de 2025, el SAT (Servicio de Administración Tributaria) en México comenzará a monitorear automáticamente los conceptos escritos en el “motivo de pago” de las transferencias bancarias. Esto forma parte de una estrategia para combatir fraudes, lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
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Palabras que debes evitar en el motivo de pago
El sistema del SAT detectará y bloqueará transferencias que incluyan términos considerados sospechosos o inapropiados. Entre ellos están:
Actividades delictivas:
- “Droga”
- “Armas”
- “Soborno”
- “Robo”
- “Fraude”
- “Lavado”
Frases ambiguas o bromas:
- “Para los tacos”
- “Pago por diversión”
- Apodos sin contexto
- Frases sin sentido
Estas expresiones pueden activar alertas, provocar revisión exhaustiva, congelamiento temporal de fondos, o incluso sanciones administrativas.
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Palabras seguras recomendadas por el SAT
Para evitar problemas, usa conceptos claros, específicos y justificables como:
- “Pago de servicios”
- “Préstamo personal”
- “Pago de renta”
- “Compra de productos”
- “Aportación familiar”
También se recomienda guardar comprobantes como facturas o contratos que respalden tus transferencias, en caso de que el SAT solicite aclaraciones.
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